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【全球新视野】平安人寿厦门分公司提示：防范洗钱上游犯罪之“非法集资”

时间：2023-06-19 18:14:57 来源: 厦门网


(资料图片仅供参考)

非法集资涉嫌的典型罪名是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。而为非法集资人提供银行账户转移资金的，涉嫌构成洗钱罪。非法吸收公众存款罪属于破坏金融管理秩序犯罪，集资诈骗罪属于金融诈骗犯罪。如果行为人为破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金帐户的；将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；跨境转移资产的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质等行为的，则构成洗钱罪。

【案例简介】

一、以淘宝刷单名义的非法吸收公众存款案

犯罪嫌疑人杨某通过制作刷单任务，通过微信对外宣传，以做“转账单”和给两人经营的装饰淘宝网店刷单为名，自己找人或者通过犯罪嫌疑人吕某推荐放单，以刷单可以收取本金的0.7%至28%不等高额佣金，本金可在7至2个月内返还的方式骗取刷单人的资金，刷单资金被犯罪分子用于赌博、日常开支等方式，非法吸收资金达到1000余万元。

二、利用“民间互助会”“做会” 等组织非法集资

互助会，通俗说法称标会或做会，在法律上则为合会，是民间一种小额信用贷款的形态，具有赚取利息与筹措资金的功能。

2010年至2012年期间，岳某未经相关部门批准，在长汀县先后发起并多次组织民间互助会，以每期返还会员中标标金为诱饵，向社会不特定公众非法吸收资金共计600余万元。次年，因部分参会会员在收到入会金、利息后停付后期会金、利息，岳某无能力垫付相应会金、利息，其组织的民间互助会无法维系，致使18名会员损失共计204万余元。

【风险提示】

平安人寿厦门分公司温馨提示：关于非法吸收公众存款、非法集资等方式的诈骗往往离不开“高回报”的承诺，希望广大群众要擦亮双眼，牢记“天上不会掉馅饼”，要警惕高利诱惑，理性投资，增强自我保护意识，自觉抵制和远离非法集资、传销等，守护好自己的钱袋子，不给犯罪分子可乘之机。（平安人寿厦门分公司供稿）

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